Planeación Patrimonial en México ( Parte 2 de 5)

Gracias por todas sus preguntas de la semana pasada; esta semana, nos ocupamos de las delicadezas de prepararse adecuadamente para la eventualidad de fallecer en un país extranjero. Hablamos de una situación aguda, ya que consideramos que no se trata de un "si", sino de un "cuándo".

La última voluntad es un documento legislado aquí en México, lo que significa que existen estrictos protocolos que deben seguirse en su construcción, incluyendo, pero no limitado a, su formato, sellos notariales y registro para que tenga efectos legales.

Dado que el "testamento" es un documento jurídico que otorga derechos de propiedad sobre bienes líquidos e inmuebles, se considera uno de los documentos más delicados y personalizados del ordenamiento jurídico y, como tal, se trata con sumo cuidado.

Cuando hemos planificado adecuada y responsablemente, nuestros deseos serán seguidos juiciosa y expeditivamente, disminuyendo el tiempo y el costo gastado en "legalización" ya que TODOS los testamentos y voluntades son enviados al tribunal testamentario. Un "testamento" correctamente redactado también nos protege de las complicaciones que pueden surgir de un "testamento" impugnado a menudo por un "jardinero" o una empleada doméstica.

A menudo no somos plenamente conscientes de la importancia de un "testamento" que exprese con especificidad todas las cualidades de los derechos y responsabilidades que se transmiten a nuestros seres queridos y, por ello, con extraña ligereza, estamos dispuestos a tener la versión más simplista de uno de los documentos más importantes que firmaremos en nuestro ciclo vital, que garantizará la longevidad de nuestro legado de protección y abundancia para las personas que más queremos y cuidamos; nuestra familia.

Dicho esto, algunos de los riesgos a los que nos enfrentamos con los testamentos no específicos, universales o genéricos son plazos de 6 a 24 meses de juicio testamentario, costes de 8.000 USD a 35.000 USD en concepto de tasas testamentarias, además de los costes de transmisión de bienes inmuebles. En el peor de los casos, los testamentos impugnados por el gobierno estatal o federal, los domésticos y/o la familia dan lugar a un aumento de los plazos, los costes y la posible pérdida de bienes.

Un testamento genérico prefabricado de Office Depot, aunque esté firmado, no bastará para transmitir adecuadamente bienes inmuebles y/o activos líquidos o posesiones.

He aquí algunos errores comunes sobre los testamentos en general:

• 1) "No necesito un testamento, ya que estoy cubierto con la cláusula de mi escritura de que la casa pasará a mi esposa cuando yo fallezca". Si bien esta cláusula es útil en caso de que fallezca sólo uno de los copropietarios, al establecer una línea divisoria con el cónyuge para la sucesión, no es suficiente para evitar un caso de sucesión potencialmente impugnado o en caso de que fallezcan ambas partes.
• 2) "Hice testamento en septiembre (o estoy esperando a septiembre para hacer testamento) para recibir el "descuento por testamento"."

Si bien es cierto que los testamentos se descuentan cada mes de septiembre, esta subvención gubernamental se otorga a los notarios para los ciudadanos mexicanos. La idea es que con una cantidad abrumadora de casos testamentarios vistos anualmente por el sistema judicial, y en la mayoría de los casos presentados por familias numerosas, un testamento puede y de hecho da orientación sobre lo que se debe hacer con los bienes y propiedades, acelerando el proceso, y desatascando el sistema judicial.

Me gustaría añadir que los "testamentos con descuento" suelen ser los documentos más genéricos y menos específicos, que apenas cumplen los criterios mínimos para seguir siendo legales.

Estos son algunos de los puntos que debe incluir en su testamento: Albacea: Elija a la persona que desea que se responsabilice de la correcta ejecución y seguimiento de sus deseos.

Albacea suplementario: Enumere un segundo albacea en caso de que su primera opción no esté disponible o fallezca.

Herederos: Especifique quién se queda con qué y haga una lista de herederos suplementarios en caso de que sus primeras opciones no estén disponibles o fallezcan.

Cuentas bancarias: Enumere siempre sus cuentas e inversiones mexicanas aunque haya incluido beneficiarios en las cuentas reales.

Por último, asegúrese de solicitar que su testamento sea registrado tanto a nivel local (municipal), como a nivel estatal y federal para ser incluido en la base de datos nacional en caso de algún incidente mientras se encuentre en otra zona de México.

Antes de empezar a plasmar sus deseos en papel, asegúrese siempre de que su representante legal está completamente familiarizado con sus necesidades y domina su idioma. Gracias a todos por sus preguntas de esta semana. Para obtener más información específica sobre Inmtec Legal Services™, Inmtec Title Services™, Inmtec Insurance™, Estate Planning, Asset Protection y AfterLife™ Medical Advocacy by Inmtec™, póngase en contacto con Ángel Marín Díaz en info@inmtec.net, 415 121 9005 o www.inmtec.com.

*AfterLife™ Medical Advocacy es un programa nacional disponible exclusivamente a través de Inmtec™ que se ocupa de la elaboración profesional de todos los documentos necesarios para supervisar cuestiones como la defensa médica, la planificación previa y posterior al fallecimiento, el cuidado y transporte de los restos físicos, y todas las cuestiones relativas a la sucesión testamentaria y la comunicación de contactos de emergencia con amigos y familiares para la transición pacífica de los activos.