- 17 de noviembre de 2020
- Enviado por:Angel Marín
- Categorías:2020, Noviembre 2020
El testamento es un documento que está legislado aquí en México, lo que significa que existen protocolos estrictos que deben seguirse en su construcción incluyendo, pero no limitado a, su formato, sellos notariales y registro para que tenga efectos legales.
Un testamento genérico prefabricado de Office Depot, aunque esté firmado, no bastará para la correcta transmisión de bienes inmuebles y/o activos líquidos o posesiones.
Algunos errores comunes son:
1) "No necesito testamento ya que estoy cubierto con la cláusula de mi escritura de que la vivienda pasará a mi mujer cuando yo fallezca".
Si bien esta cláusula es útil en términos de que sólo uno de los copropietarios fallece al trazar una línea al cónyuge para la sucesión, no es suficiente para evitar un caso de sucesión potencialmente impugnado si y cuando ambas partes fallecen.
2) "Hice testamento en septiembre (o estoy esperando a septiembre para hacer testamento) para recibir el "descuento por testamento"."
Si bien es cierto que los testamentos se descuentan cada septiembre, se trata de un subsidio gubernamental que se otorga a los notarios para los ciudadanos mexicanos. La idea es que con una cantidad abrumadora de casos testamentarios vistos anualmente por el sistema judicial, y en la mayoría de los casos presentados por familias numerosas, un testamento puede y de hecho da orientación sobre lo que se debe hacer con los bienes y propiedades, acelerando el proceso, y desatascando el sistema judicial.
Me gustaría añadir que los "testamentos con descuento" suelen ser los documentos más genéricos y menos específicos, que apenas cumplen los criterios mínimos para seguir siendo legales.
Estos son algunos de los puntos que debe incluir en su testamento:
Albacea: Elige quién quieres que sea el responsable de la correcta ejecución y seguimiento de tus deseos.
Albacea suplementario: Enumere un segundo albacea en caso de que su primera opción no esté disponible o fallezca.
Herederos: Especifique quién se queda con qué y haga una lista de herederos suplementarios en caso de que sus primeras opciones no estén disponibles o fallezcan.
Cuentas bancarias: Enumere siempre sus cuentas e inversiones mexicanas aunque haya incluido beneficiarios en las cuentas reales.
Por último, asegúrese de pedir que su testamento esté registrado a nivel local (municipal), así como a nivel estatal y federal para ser incluido en la base de datos nacional en caso de un incidente mientras se encuentre en otra zona de México.
Antes de ponerse a plasmar sus deseos por escrito, asegúrese siempre de que su representante legal está completamente familiarizado con sus necesidades.
Para toda su planificación patrimonial, legados, servicios notariales o preguntas e información más específicas, póngase en contacto con el autor, Ángel Marín Díaz, en info@inmtec.net o al 415 121 9005.
